市場上有些證券從業(yè)人員以專業(yè)炒股

、承諾保底收益、約定收益分成等手段，騙得客戶信任，從而私下為投資者做資產管理，進行違規(guī)代客理財活動。然而當出現投資損失后，常常引發(fā)矛盾糾紛，從業(yè)人員代客理財違規(guī)事實也會浮出水面。

　　某券商營業(yè)部前員工A（持證券經紀人執(zhí)業(yè)證書）私下與該營業(yè)部客戶B簽訂合作理財協(xié)議

，約定由其對客戶賬戶內60萬資金進行證券買賣操作，委托期限為12個月（2015年3月17日至2016年3月17日）。合同期內，賬戶如產生超過20%盈利，其享有盈利部分的20%，若盈利不超過20%則盈利全部為客戶所有；如虧損超過20%，客戶有權終止該協(xié)議或讓其免費為其服務直到盈利為止。后因賬戶虧損較嚴重，雙方提前終止協(xié)議。從業(yè)人員A已向當地證監(jiān)局書面承認上述違規(guī)事實。A某擅自代理客戶從事證券投資理財，并約定分享投資收益，其行為已經構成代客理財行為，違反《證券法》《證券經紀人管理暫行規(guī)定》《證券經紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》及《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證監(jiān)局對其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。中國證券業(yè)協(xié)會依據《自律監(jiān)察案件辦理規(guī)則》和《自律管理措施和紀律處分實施辦法》有關規(guī)定，對證券從業(yè)人員A采取了紀律處分措施。而投資者B某因為盲目相信從業(yè)人員A某的承諾，最終自身財產遭到了侵害。

　　證券從業(yè)人員代客理財是指證券公司員工私下接受客戶委托，擅自代理客戶從事證券投資理財的行為

。

　　《證券法》第一百四十三條規(guī)定，證券公司辦理經紀業(yè)務

，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣